Les ETF sont aussi appelés fonds indiciels cotés ou exchange traded funds. Un grand merci à toi Matthieu pour ta réactivité et rapidité à répondre aux nombreuses questions qui te sont posées sur ton blog. Pour certains acteurs comme Heineken ou Pernod Ricard, ou Diageo c’est en effet lié à la fermeture des bars et restaurants mais aussi l’annulation de tous les événements sportifs et festifs. Ou tu juges ça négligeable et insignifiant? Le suivi de performance démarre le 01/01/2020. -> Exactement, c’est bien comme cela que cela fonctionne. Néanmoins, toujours mettre en regard la valorisation aux perspectives de croissance. -S’il fera 20€ au bout d’une semaine (je fais le cas extrême). Vous risquez du pénal à conseiller des produits d’investissements comme ça sans être accrédité…. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. Il y a toujours plusieurs méthodes pour arriver à ses objectifs. Mois 1 – Tendance haussière – Agressif : 60% Nasdaq, 20% Tech, 20% Health Peu chargés en frais et très diversifiés, les trackers sont idéals en fond de portefeuille et pour mondialiser votre PEA à bon compte. C’est justement l’intérêt d’une approche sectorielle, puisque sans faire de stock picking au sens général, on raisonne d’une manière plus macro. 1- on achète tjrs/souvent un prix à la hausse (donc cher), c’est ça? de partir sur 2 ETF : 55 % World et 45 % NASDAQ. On aurait ainsi un portefeuille ETF mixé avec des titres vifs pour les plus petits entreprises ou pour les oubliés sous pondérés (Air liquide, Dassault systemes, ASML, Biomérieux, Vinci, Esker, Pharmagest, Worldline, Teleperformance). Dans mon cas, je me disais investir chaque premier mercredi de chaque mois. Donc je serai en phase de monter jusqu’à 2000 et avec la bulle Internet, ca commence à descente mais j’investit encore tous les mois pour garder la stratégie “mensuel” sur ETF. Petite question au niveau des renforcements : pourquoi ne pas renforcer de manière inverse ? Je me dis qu’au final les fortes hausses et baisses de ce début de semaine servent en fait à combler les survalorisations et les sous-valorisations qu’a créé le covid.. En santé ce sont principalement les BigPharma (à titre personnel je préfère les équipementiers et le matériel médical). Je pense que le faire trop tôt serait une perte de temps et des complexités pour rien. Cet ETF du coup devient MOINS/PAS liquid? Les ETF sont devenu un outil presque incontournable pour un investisseur. Personne ne le sait justement, donc dans le doute autant lisser sur 1 an pour une grosse somme. ISIN : IE00BD5HXJ66. Réduction exceptionnelle sur le trading d’options. Le niveau plus bas est en 2003 et puis ça remonte petit à petit mais même jusqu’à mtn en 2020, on ne revient pas encore au niveau 2000 sachant qu’il y a un autre crack 2007-2009. À titre personnel je fais du dollar cost averaging mais je m’autorise lorsque les marchés sont bas à investir un montant supérieur si je suis dans la capacité de le faire. Les performances … Je vais réorienter mes positions sur ces ETF vers un mix ETF SP500 et Nasdaq (j’ai déjà un peu de CW8), puis compléter par la suite avec des actions choisies par analyse fondamentale. Pour des raisons de simplicité, nous allons nous limiter à 4 ou 5 ETF. Choisir ses ETF est une étape clé dans la mise en place d’un portefeuille. La seule contrainte est de se plier au cadre fiscal de ces placements. … Puis compléter avec ses convictions pour intégrer les absents, les actions sous pondérées ou les actions qui semblent vraiment au dessus du lot. Les 2 derniers supports offrent une fiscalité avantageuse. Je m’explique : racheter du Nasdaq quand celui-ci perd en valeur et inversement avec le SP 500 ? – Ces ETF sont une très bonne base que l’on peut effectivement affiner avec des titres vifs piochés à droite et à gauche. Ensuite, c’est l’émetteur et les market maker qui sont obligés d’entretenir la liquidité du produit. 3. À votre place je le casserais pour investir en bourse. Où est-ce que le portefeuille actuel est orienté très long terme et ne tiens pas compte de la rotation sectorielle à venir après covid (tech et santé vers finance, industrie, …)? Donc il n’y aura pas de dividende « sortant », seulement de l’investissement. Mais c’est bien évidemment assez arbitraire. Les fonds Comgest Growth sont très bons d’une manière générale (Europe, US, World…). Vous évitez totalement cette retenue avec les ETF capitalisants. Merci Matthieu. À titre personnel j’investis chaque mois sans me poser de question. 1/comment évaluer si un “ETF est liquid”. https://la-chronique-agora.com/big-five-anomalies-rappelant-krach-dot-com/. Je suis d’accord que Cac40 n’est pas un bon exemple mais votre réponse est très juste qui colle avec le fondamental de ma question, en tirant comme conclusion: un inv régulier (mensuel) sur l’ETF ne craint pas une (longue) période de baisse car ceux qu’on avait payés chers sont rattrapés par ceux au niveau plus bas. 2. Tant que vous n’avez pas besoin de revenus, le mieux est de capitaliser soit via des ETF, soit des actions de croissance pour maximiser l’évolution de votre patrimoine. ( car si j’enleve l’argent, je perds le taux à 2% ) 2- on ne prend que les ETF « agressif » => désiquilibre de portefeuille, non? Pour tracer la performance du portefeuille et la comparer avec un indice, il faut tout mettre en valeur de part et soustraire les apports. Pas par exemple Etf or pea, si l’etf green bonds ou supérieur à 100% de bourse américaine distribuant un etf actions et prendre aucune déclaration d’impôts. Perso j’étais plutot parti sur l’Amundi certes pour les frais, mais également sur ce que moi j’appelle le volume, à savoir la taille du fond (121M pour l’Amundi, contre 82M pour le Lyxor)… J’ai du coup la désagréable impression de faire une affreuse confusion quant à ce qu’on appelle le volume . ou je continu a investir dessus mais mon PRU va augmenté D’autant plus qu’un PEA ne permet pas d’investir sur le secteur US en titres vifs. Tant que la phase baissière est en cours, il faut mieux éviter de renforcer des secteurs sensibles (car ils risquent de baisser encore plus vite). – ETF NASDAQ 10% Pezzul Membre Réputation : 4 . Il est possible de calculer le prix moyen du marché par rapport à son historique (à condition de trouver les donner). Cas Agressif ou cours stagnant : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. Toute tentative de sur-performance (à l’exception d’avoir accès à des informations non connues des marchés) semblent donc se basée sur des biais cognitifs (https://graphseobourse.fr/12-biais-psychologiques-qui-vous-empechent-de-gagner-en-bourse/) et vouer à l’échec ? 20% ETF MARCHE EMERGENT. Le PEA reste cependant soumis aux prélèvements sociaux. Par exemple la position de Microsoft sera égale à celle d’une microcap biotech. Je souhaite donc être dans les 20% restants . L’indice est simplement la moyenne du marché. Tout comme la technologie, je pense que ce secteur est l’une des thématiques principales du siècle (vieillissement de la population, accroissement des maladies liées à l’obésité, aux problèmes auditifs, oculaires…) et sur-performera le marché. Bonsoir, L’écart sur les frais est relativement faible et de toute façon l’importance est l’indice suivi et non l’émetteur. (Sans compter le frais de gestion de compte de 50e/an) C’est quoi le mieux? Il fait partie du pack de formation à la stratégie de rendement zenoption. Tous les ETF Lyxor que vous citez sont inéligibles au PEA. Les ETFs présents dans la liste ci-dessous sont tous optionables. Si vous souhaitez rester sur du World, il y a EWLD de Lyxor avec une valeur de part dans les 20€ de mémoire (plus simple pour les renforcements !). La méthode : Au début on fixe une valeur de part égale à 100 à ton portefeuille en disant que 100 = Le montant en euros total (10 000€ par exemple). Bonjour Matthieu, Bonsoir, Je pense que les secteurs qui étaient cycliques dans le passé le resteront nécessairement dans le futur (et ne pourront donc pas créer de valeur) et que les secteurs de la santé et de la technologie notamment, aux vues des fondamentaux actuels et des projections futures, sont ceux qui performeront le mieux à l’avenir. Donc en effet cela fonctionne bien aussi . J’ai déjà expliqué dans les commentaires précédents qu’il était bon de faire de temps en temps des équilibrage en fin d’année. 10% | Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF- Acc 10% ETF Europe MSCI Technologie (TNO Lyxor) Roue sectorielle : optimisez votre timing d’investissement! – Quand on investit sur les etf que vous recommandez, doit on tout simplement les garder pendant les 10ans ou bien doit on sans arrêt les vendre et réinvestir sur d’autres etf? Pour Lyxor, on est sur une part à 38.38 avec un volume moyen de 17 000 transactions, soit une moyenne de 650 000€ échangés chaque jour sur cet ETF. Merci pour votre article. . Comment investir sur un portefeuille de 5 à 8 ETF par mois avec une somme aux alentours de 500€ ? Bonjour, Ouvrir un compte Lynx avec des tarifs préférentiels. 2/ Est ce que vous avez un screenner pour votre portefeuille d’ ETF cité dans cet article? AT&T. Je vous conseille parcontre Lyxor pour la santé et techno. Je me demandais pourquoi vous aviez choisi le Lyxor sachant qu’il est plus cher et qu’il a moins d’encours que son rival d’après ce que j’ai compris En sachant que c’est pour du long terme et que je commence juste pour leurs « mettre le pied a l’etrier », quelle option te semble être la meilleure et pour quelle raison? Évidemment, on réduit le risque de la concentration sur trop peu de valeurs. (AOF) - Lyxor ETF annonce le lancement de cinq nouveaux ETF thématiques offrant une exposition aux tendances structurelles mondiales de long … Cela n’a aucune influence sur le résultat puisqu’ils suivent le même indice. Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie. L’ETF PHG est bien remonté ces derniers jours avec les bonnes publications des valeurs du luxe (Hermès, LVMH) qui sont dedans. Oui c’est une possibilité mais l’ETF PUST a un volume largement supérieur donc moins de chance de fermer. Il vaut mieux faire du picking ou d’autres existes à ton avis ? Bento theme by Satori, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Aout 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Décembre 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Février 2021, Portefeuille Passif ETF CTO : Reporting Février 2021, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Juin 2020, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Mai 2020, Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie, https://graphseobourse.fr/12-biais-psychologiques-qui-vous-empechent-de-gagner-en-bourse/, https://etre-riche-et-independant.com/risque-de-change-bourse, https://etre-riche-et-independant.com/comment-fonctionnent-etf-synthetiques, https://www.lyxoretf.fr/fr/instit/produits/gamme/thematic-investing, Screener action bourse CTO World Avril 2021, Screener action bourse CTO Americain Avril 2021, Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Mars 2021. Premièrement un grand merci pour ce blog. Merci pour votre retour, Ce portefeuille regroupe ici ces 2 dernières méthodes (Pays/Secteurs), il s’agit d’une tentative de sur-performé, non ? Pariez sur là où le marché ne va pas aller en toute sécurité avec le credit spread ! Peut-être plus intéressant de se construire un portefeuille diversifié avec action à long-terme à fort dividende…«. A titre personnel je préfère les ETF plus liquides (qui ont généralement des SPREAD plus faibles à la vente et l’achat). Je rejoins à une question d’un membre au dessus, pour ce cas de ma question: si on ne connait pas le fair price, on fera le lissage tous les mois…mais du coup le coup d’achat pour le broker et l’emetteur sera plus important que si on le fait un gros montant mais tous les 3 voie 6 mois? Ce n’est pas le gestionnaire (l’émetteur) qui prend la décision de changer les entreprises, mais les entreprises créatrices des indices (MSCI, S&P, Eurostoxx…). Ils ne sont pas tenus de suivre l’indice et font leur propre stock picking selon ce qu’ils considèrent « growth ». Le PEA doit avoir plus de 5 ans pour … « mais cette sortie entrainera de gros frais (0.09 % * le montant si celui-ci est > 4400 € par exemple pour Boursedirect) ? Quand vous investissez bas, vous diminuez votre PRU. Merci , En plus : Je ne trouve quasiment aucun ETF valide sur PEA (excepté Lyxor PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF). Une quantité négligeable semblent être capable de faire mieux que le marché. Actions Sectorielles - Eau: LYXOR PEA EAU (WORLD WATER) UCITS ETF ( FR0011882364, fiche ) 23,26 €-0,60 %: 07/04/2021: 10,66 %: 76,48 %: 16,81 %: LYXOR WORLD WATER UCITS ETF ( FR0010527275, fiche ) 50,50 €-0,98 %: 07/04/2021: 10,11 %: 59,86 %: 18,92 %: Actions Sectorielles - … Pas certain que l’on parle du même ETF du coup…. Déjà vous prenez le CAC40 qui est un mauvais exemple car relativement cyclique et qui ne prend pas en compte les dividendes. La liquidité d’un ETF marché différemment que celle des actions. Encore bravo et merci pour le travail accompli ! PS : je préfère diversifier et ne pas m’arrêter à l’ETF WORLD ! Débutant dans l’investissement en général on entend beaucoup parler de dividende lorsqu’on se renseigne sur la bourse, dividendes qui permettraient de se créer un revenu passif à long terme sans devoir vendre des actions. Comment ce prix s’évolue? Mais disons en moyenne qu’après 30% de baisse, le point d’entrée devient exceptionnel à long terme. On peut s’y perdre. Celui qui a le moins performé, le plus performé ou aveuglement? 3. Après calculer, J’ai pas trouvé un moyen efficace si chaque mois on perd en moyen 0,2% de frais, et si on n’investit que en ETF un rend de 7-8% par an (soit 0,5-0,6% par mois) est presque le max. Ensuite, parceque les ETF que vous proposez sont constituées d’entreprises matures et qui versent des dividendes élevés (donc peu ou pas de croissance dans le temps, risque également élevé sur les dividendes). Je suis chez BeforBank avec des frais par ordre (jusqu’à 1000€) de 2,5€ . Si la capitalisation est grosse, c’est que les bénéfices sont énormes ! En effet, dans ce genre de cas il faut renforcer les valeurs les plus solides et les moins volatiles afin de stabiliser le portefeuille et éviter que la baisse ne fasse trop chuter sa valeur. Les ETF PEA peuvent suivre des indices composés d’actions non européennes. Or tout ceci est incorrect… Je le répète souvent mais les GAFAM ne sont pas si chères que ça. bonjour On constate que le Portefeuille Passif ETF PEA surperforme le MSCI World de plus de 9% depuis le début de l’année. – Acheter des ETFs de pays spécifiques. ou faut-il attendre qu- il dessend, et enattendant investir sur NASDAQ 100 OU S&p500 C’est un placement financier permettant d’investir facilement et à moindres frais en Bourse. Pour la tech et la santé, au sens de la moyenne, je ne pense absolument que l’on soit en bulle (surtout en Europe où les valorisations ne sont pas aberrantes). En revanche je lis pour PANX d’Amundi un volume moyen (3m) plutôt à 21 000 pour une part à 28.03 Par exemple, l’ETF PE500 d’Amundi (S&P500) qui cote aujourd’hui à 22,43€ est en réalité une valeur de 26,27$ (22,43 x 1,171 qui est la parité du jour) que l’émetteur vous convertit directement en euros. – Un portefeuille d’ETF parait la solution la plus « sage » pour essayer de maintenir une certaine stabilité et réduire les écarts. J’ai une question concernant le renforcement « mensuel » dans le cas agressif ou défensif. je viens de découvrir votre site récemment suite à une recherche de portefeuille type ETF pour un PEA, je découvre une personne qui décrit simplement la complexité de la Bourse, sincèrement bravo. pourquoi pas le PANX Amundi qui 0,23% de frais et 86,15M d’encours ? Cela fera mécaniquement diminuer le poids des techs. Je trouve cependant qu’il ne rentre vraiment pas dans le fond du sujet. – Lyxor ETF DJ Stoxx Select Div 30 (LU1812092168), Je pense qu’on peut répliquer un MSCI ACWI IMI avec 4 ou 5 ETF sur PEA (avec qq approximations Je compte pour le moment faire simple: donc pas de smart beta ni de sectoriel. Je ne doute pas que certains est gagné, même très gros et pendant des années, mais visiblement ces derniers perdent aussi souvent et très gros, souvent de façon inattendu. Microsoft. Ticker: XLK. A nouveau, pas nécessaire d’appliquer cela, ce n’est qu’une proposition. AMUNDI S&P GLOBAL LUXURY UCITS ETF - EUR (C) ISIN : LU1681048630 AMUNDI S&P GLOBAL LUXURY UCITS ETF - USD (C) ISIN : LU1681048713. – 09/2000: record sp500 Difficile d’investir dessus aveuglemement lorsqie ce dernier a pris environ 7% en 10 jours. Et là niveau prise de risque ça pique…. – ETF MONDE 30% Les épargnants ont naturellement intérêt à en profiter. À l’inverse, les secteurs qui étaient en difficulté avant le covid le seront toujours… il ne faut pas oublier que l’économie va toujours mal et que le bilan des cycliques s’est dégradé avec beaucoup de dettes. est-ce que je met un stop losse si cela descend Elles peuvent éventuellement avoir un baton dans les roues temporairement (comme l’aéronautique par exemple) mais les tendances longues sont à mon sens bien plus fortes que les petites incertitudes actuelles (ce n’est que mon avis). Lyxor vous propose 19 ETF sectoriels européens vous permettant de vous exposer aux moteurs économiques du Vieux Continent.*. Comcast. Ca fait beaucoup non (Si on chercher un rend de portefeuille de 7%/an, ce là fait 0,55%/mois)? Comment conseillez-vous d’opérer les achats ? Les marchés peuvent baisser pendant quelques mois ou années (et encore ce n’est pas sûr) mais cela ne fait pas nécessairement un bear market de 10 ans (qui est à mon sens quasi improbable, surtout aux US). Exemple: Société X était en 2019 dans la liste ETF ABC, mais elle n’est plus en performance (mauvais résultat, risque de faillite comme le cas de Hertz par ex). Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Ce secteur a également la particularité de ne pas dépendre des cycles financiers ce qui lui permet de tirer son épingle du jeu à tout moment. Les belles valeurs d’avenir le restent et les tendances de LT (vieillissement de la population, digitalisation…) ne vont pas disparaître. Merci d’avance. Voici ce que je prévois au niveau de mon portefeuille : Portefeuille ETF USA & ETF LYXOR nouvelle génération, USA L’ETF monde n’apporte rien dans votre allocation puisqu’il est déjà composé d’Europe et d’US. C’est justement le moment de faire quelques petits renforcements parmi les belles valeurs/secteurs porteurs. Merci encore. – devise non stable Le mieux est d’investir aveuglément car vous avez une chance sur trois de vous tromper. J ai peur de trop me disperser…. Une petite mise à jour à venir? Cordialement, J’ai déjà répondu dans un ancien message. Nom de l’ETF: SPDR Technology Select Sector Fund. Mais si vous regardez le S&P500, il pase 80% de son temps sur les plus hauts. De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Vu que sur un ETF c est assez facile en mettre en place comme stratégie. Merci. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distincts couvrant la partie Américaine ainsi que la partie Européenne. Bonjour Matthieu, Si vous recherchez la performance, le Nasdaq 100 est l’un des indices les plus dynamiques au monde. Sur celui d’Amundi (CH5), on a carrément ce message : Depuis le dernier reporting, on remarque que les indices Américains se sont très bien comportés alors que la partie Européenne est légèrement baissière. Cas Agressif : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. Ce sont généralement des actions matures, quasiment sans croissance. Avoir plus de contrôle sur chaque domaine au détriment des frais de courtage ? Peut-on tout de même profiter du lissage des prix et de l’effet momentum si l’investissement est fait tous les deux mois de manière à diminuer les frais de courtage ? une explication stp sur la performance du food et beverage? – marchés assez opaque Qu’en pensez vous ? – lorsque on investit petit a petit chaque mois ou trimestre, doit on investir sur d’autre etf? Mais c’est juste mon opinion. On y trouve des entreprises pharmaceutiques, des biotechnologies, les fabricants de matériel médicaux (classiques comme des masques ou des produits de désinfection, mais aussi technologiques avec le suivi des patients, les systèmes d’imagerie médical etc…). Merci d’avance pour vos conseils, L’écart est resté globalement constant depuis Août, mais les choses pourraient changer dans les mois à venir entre les élections Américaines et la deuxième vague du virus. AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF EURO (CW8) – LU1681043599; LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR (EWLD) – FR0011869353; Mon choix : le CW8 d’Amundi. La notion de fair price pour les indices n’a pas beaucoup de sens. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement. Imaginons que nous soyons dans une tendance haussière pendant plusieurs mois voir plusieurs années. C’est un secteur en bonne croissance à long terme qui profite de fondamentaux porteurs, et qui est très résilient. L’important est d’en sélectionner une et de l’appliquer. Quantalys : recherche multicritères (performance, risque, frais, catégorie, société de gestion, notation) au sein de l'univers des ETF (fonds indiciels cotés) cotés sur Euronext Paris. Tout d’abord, je vous remercie pour ce merveilleux site qui a permis de me conforter vers mon choix d’investissement ETF. Les ETF ne font que répliquer un indice. Il n’existe à la connaissance aucun ETF 5g en Europe (c’est de toute façon un sous domaine bien trop spécifique pour y investir indiciellement). Aujourd’hui pas de questions, j’ai trouvé un article qui pourrait vous intéresser, je souhaitais vous le partager. Le portefeuille sera réparti à 60% US et 40% Europe afin de ne pas trop s’éloigner de la répartition du MSCI World. (Comme on ne sait pas avant si c’est la plus grosse baisse d’ici 1 an, en espérant qu’on trouve un fonds pendant 1 an pour continuer renforcer à la baisse). Il faut donc choisir soit uniquement le World (100%) soit une composition qui s’en rapproche et ayant pour but l’optimisation de la performance (par exemple celle proposée dans l’article). Le mieux est clairement d’investir dans des ETF capitalisants avec une approche orientée sur des indices larges en croissance. Actuellement le MSCI World (CW8) est en tendance haussière, on peut donc renforcer ce mois-ci suivant la phase agressive. 30% ETFS&P500 Car j’ai lu que le rendement était inférieur que d’investir en une seule fois dans environ 2/3 des cas. Quel est dans ce cas le plus intéressant: un ETF sur CTO ou son équivalent sur PEA avec plus de frais ? Pour un particulier cela n’est-il pas peine perdu ? Bonjour Matthieu, quand vous parlez de volume, vous pensez à volume d’échange ? Personne ne sait ce que le marché va faire à court terme alors c’est utopique de chercher à deviner. De ce fait, doit-on prendre le risque de faire du stock picking et viser des bonnes actions françaises ( exerçant dans le monde ou non ) à dividendes pour essayer de se créer un revenu passif sans devoir vendre des actions à l’avenir, ou, se concentrer sur des ETF ( donc plus diversifier mais avec des frais ). Par exemple, je met 1000/mois : J’ai bien conscience que chacun est respnsable de ses investissements et que tes publications servent unquement à echanger sur une passion commune. Il y a donc des avantages et inconvénients à chacune de ces approches. Voilà pour le partage! Tout d’abord car avec les distributifs vous allez subir une retenue à la source sur les dividendes (ce qui pénalise la performance de 0,5 à 1% par an). Les « soldes » du mois de mars m’ayant permis de lancer mon propre mix ETF / Titres vifs à « vil » prix, j’observe encore assez sereinement les actuelles corrections. • Optimiser la fiscalité (PEA et Assurance Vie) • S’appuyer sur l’analyse factorielle pour optimiser le portefeuille, avec les facteurs les mieux reconnus : small, value, momentum et potentiellement low … Qu’est-ce qu’un tracker ou un ETF ? De ce fait, j’aimerais savoir : Notamment en phase de construction de portefeuille, on peut capter la croissance chinoise. Plus l’indice suivi est liquide (MSCI World par exemple) plus l’ETF le sera. À mon sens la valorisation doit toujours rentrer en second plan par rapport à la qualité des fondamentaux. Tout en gardant la répartition sectorielle /indicielle conseillée? 30% ETF Nasdaq-100 (PUST Lyxor) 10% ETF Europe Food & Beverage (FOO Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie alimentaire en Europe qui est un secteur très défensif. Merci encore pour la vulgarisation, ta réactivité et tout ce que tu apportes. ainsi que les principales capitalisations le composant, à titre d’information. Pour l’ETF Nasdaq, j’ai l’impression que l’Amundi est préférable au Lyxor en raison des frais: 0.23% contre 0.30, non? J’espère pouvoir avoir votre vision sur ce sujet. – ETF AMUNDI ASIE 5% Merci. Il faut être très sélectif et faire attention à ne pas suivre les effets de mode. Le portefeuille que vous proposez n’aurait plus aucun intérêt par rapport au MSCI World puisqu’il ferait au global presque la même chose. Cependant, certains ETF ont une structure particulière qui leur permet d’être exposés aux marchés hors Union Européenne, tout en étant éligible au PEA ! Mes questions: Merci. Pour comprendre mieux le fonctionnement d’un ETF, puis pourrai je vous poser une question: À titre personnel je préfère Amundi car c’est un vrai gestionnaire d’actif et émetteur d’ETF, ce qui n’est pas le métier premier de BNP. Pas vraiment d’intérêt à mon sens (à part pour sous performer). En comparaison la méthode « Lazy » ne procure que peu de plaisir et occupe peu de temps (ce qui peut être un contre pour certains). Comme son nom l’indique, c’est un ETF synthétique répliquant la performance du S&P 500. Ainsi, une meilleure idée serait (enfin selon moi !) Ce que je crains, si cette question n’est pas claire pour moi, est avec un stock picking (si on fait bien) on évite le cas comme Danone (pas de croissance depuis 2-3 ans) pour changer contre un autre (nestlé par ex) si on fait du stock picking…mais ça ne pourrait pas être le cas avec un ETF…donc même sur 10,20,30 ans on pourra perdre sur un ETF. Nos conseils. Aucun ratio de valorisation n’est évoqué… on parle juste de hausse, qui est automatiquement considérée comme bulle. Si la tendance LT est baissière (prix hebdomadaires en-dessous de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être défensif. Comparatif avec le courtier Interactive Brokers, La méthode d’investissement de Jim Rickards, Quitter la France : à envisager sérieusement pour vivre du trading, Mentions légales, CGV et politique de confidentialité. Sous chaque article se trouvent des mentions légales. Certains secteurs sont en pleine transformation (et en déclin) alors que d’autres tirent et continueront de tirer leur épingle du jeu. – Acheter un portefeuille concentré de titres en direct Merci Les ETF doivent être conservés en buy&hold aussi longtemps que possible pour faire croître votre patrimoine. 30% ETF Nasdaq-100 (PUST Lyxor) qui 0,3% et 92M d’encours Après avoir fait mes débuts dans le monde de l'énergie, j'ai créé mes propres stratégies sur options pour pouvoir voyager et avoir une vie libre géographiquement et indépendante financièrement. Le PRU c’est le passé. On peut justement les renforcer en sélectionnant quelques titres vifs supplémentaires (et donc réduire le poids de la pharma). C’est l’avis d’une expert de la bank of america sur l’état du marché US. Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services : Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam). Walt Disney. Merci. où peut-on trouver le PER du Nasdaq 100 ? – S’il fera 5€ au bout d’une semaine, je crains qu’il baisse encore, je veux le vendre…mais personne n’achète à ce prix sauf si je baisse encore à 3€…pourtant le prix des 30 # actions ne baissent que 20% => Ca peut avoir ce cas? Merci. Il me semble qu’en tout on est à 4% de frais. FR0010342592 : ETF Nasdaq leverage x2 (LQQ). Au 08/04/2021; Valeur Liquidative: Actif Net: Devise: Frais courants: 191,2520 EUR: 192,39M EUR : EUR: 0,25 %: Fiche produit détaillée. 30% | AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR On pourrait pensait que le stimulus monétaire soit plus important en 2021 et moins important en 2022 donc lisser sur 1 an est peut être dommage pour un bon rendement ? Pour le lissage mensuel, est-ce que vous anticipez un potentiel crash à court terme ? Il est également très cher. Investir sur le Monde en un seul tracker. Technologie. Pour le CW8 c’est plus simple, au début tu dis que 306€ (prix du jour) = 100 et ensuite tu fais des produits en croix pour recalculer une nouvelle base 100. Pour le PEL, 2% est quasiment sous l’inflation. Les ETF sectoriels Européens sont synthétiques, je vous laisse lire cet article pour en comprendre le fonctionnement : https://etre-riche-et-independant.com/comment-fonctionnent-etf-synthetiques. Ainsi, l’investisseur se crée un portefeuille diversifié, sur lequel il aura facilement accès aux informations. Je ne conseille l’achat d’aucun produit spécifiquement, je ne publie que des analyses ou mes portefeuilles personnel (il n’est pas interdit de dire publiquement son cheminement intellectuel ou ce sur quoi l’on investit personnellement). Je tenais tout d’abord à vous remercier pourvotre blog que j’ai pris plaisir à parcourir en long et en large. Avec ce scénario, je serai perdant aujourd’hui avec cette stratégie “mensuel” d’ETF, non?